1、尽快适应岗位转换。首先是加强理财知识的学习。这是关键，不能够熟悉个人理财业务知识和我们的各种理财产品，得不到客户的信服，任何的服务和营销将无从谈起。更谈不上客户的开发。其次是营销的技能。在理财经理岗位上不单纯是个客户作理财服务，我们的目的是要将我们的产品销售出去，为我行创造效益。我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的沟通与交流，洞察客户的想法，为其提供满意的服务。通过对学习和对市场行情的准确把握，为客户提供合理建议。这种营销，既立足当前，更着眼于未来。善待客户，就是善待自己；提升客户价值，就是提升自我价值。

2、目前，银行理财主要以单一产品销售为主，什么在市场上卖得火，我们就一拥而上都卖这个，而忽视了必要的个人投资风险规避。针对每一个目标客户的特点及风险承受能力，量身组合出恰当的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人，进而是我行的忠诚度和认知度。

3、发挥客户和银行之间的桥梁作用，及时将客户的.要求及服务中反映出来的问题反馈回来，从而有助于银行整体服务水平和功能的提升。

4、加强学习，不断丰富个人业务知识，并按照客户经理发展的方向，强化投资规划、保险、理财等多方面知识，今年内，争取考到个人理财专业认证。尽快提升自己的专业水平，适应新形势的需要。各位领导，以上是我对个人理财经理岗位的一些认识，希望能够得到大家的认同，同时希望能够给我这个机会让我来展示自己，为我行创造更大的效益。

最后，我想说：在这次竞聘中，无论支行领导做出什么样的决定，我都能正确对待，愉快服从，更加勤奋学习，扎实工作。

谢谢大家

理财的演讲稿篇2

尊敬的各位领导，同事们：

大家好！

首先感谢行领导给我一次展示自我、提升自我的机会。我一定会珍惜这次机会，通过本次竞聘，充分实现交流思想、学习先进、总结经验、提升自我的目的。

我叫xxx，35岁，中共党员，xxxx年入行参加工作，先后从事xxxxxx工作，现任xxxxxx，我竞聘的岗位是信贷专管员。

自参加工作以来，在领导和同事们的关心帮助下，我始终坚持在工作中不断学习，在学习中不断提高的信念，较好地完成了各阶段、各岗位的工作任务，得到了领导和同事们的肯定，先后被评为xxxxxxxx。

之所以竞聘xxxxx，我认为我具备以下三个方面的优势。

一、职业素养

良好的银行家庭环境及16年的银行职业生涯，深刻培养了我“严谨务实、甘于奉献”的职业性格。多年来，我时时刻刻以“做一名优秀银行员工”的要求鞭策自己，工作中，认真负责，勤勤恳恳，积极践行“干一行、爱一行、专一行”的理念；学习中，始终保持不进则退的清醒头脑，不骄不躁，刻苦钻研各项业务知识，努力提高理论水平及操作能力；生活中，发扬克勤克俭的优良作风，真诚待人，热情待事；纪律上，始终以一名普通员工的标准要求自己，一丝不苟地遵守我行的各项规章制度。

二、工作能力

信贷专管员是有效把控资金风险、合理调控信贷资源的关键岗位，专业性、严谨性、条理性要求极高。

自xx年参加工作以来，我先后从事xxxxx岗位工作，从业务条线到管理层面，不断积累了丰富的从业经验，已具备业务操作、技术指导、理论分析、组织协调等方面的综合性工作能力。另一方面，通过不断加强理论知识学习，我先后取得xxxx等证书，能较好地实现理论指导实践的学习目的，对我实际操作能力及专业知识水平的提高起到了积极的促进作用。

三、岗位诉求

每一次岗位调整，都使的我自身的人生阅历和工作能力得到跨越性的提高。这新的岗位，新的环境，对我而言，充满了挑战，也正是因为有挑战，才越加充满了吸引，因为我坚信，只有不断实现岗位跨越，才能更好地开阔视野、增长才干、挖掘潜力，才能更好地实现我的职业理想。

以上三点，是我能较快适应信贷专管员工作要求的基础，也是做好信贷管理工作所具备的自身条件，如果能得到各位领导和同事们的信任与肯定，我将在行党委的领导下，围绕“一、二、三”的思路开展具体工作。

一、一个中心

以切实有效的风险管控为中心，重点加强信贷资金投向、流动性、集中度等方面的调控，严格落实信贷操作流程、合规性、透明度等方面的管理。

二、两个原则

一是服务于行领导班子，紧紧围绕行领导班子的决策，思想同心，目标同向、行动同步，充分发挥好政策传导、组织实施、监督反馈的枢纽作用；二是服务与各级信贷队伍，在职责范围内，积极整合各方面资源，为信贷业务操作当好参谋、做好助手。

三、三个方向

一是抓好业务调研，在分管范围内，对所有信贷业务进行一次真实、全面的摸底调研，从总

量、结构、风险水平等方面进行详尽分析，并形成意见，为行领导班子的决策提供充分的参考依据；二是抓好协调配合，充分发挥枢纽作用，具体工作勤于向领导汇报、勤于向平行科室及基层单位通报，积极汇总分析各层面有效数据，努力避免信贷业务操作中因信息不对称形成的被动局面，指导信贷操作健康开展；三是抓好学习提高，日常工作中，要多向领导学习、多向同事学习、多向书本学习，多向实践学习，不断提高自身专业知识及业务技能。另一方面，还要进一步提高自身职业操守，树立高度的责任感和忠诚度，时刻保持清正廉洁的良好职业形象。

各位领导，同事们，如果能得到大家的信任与肯定，我一定会在新的岗位上尽心尽力，认真履职，为我行信贷业务的健康发展做出不懈的努力。如果大家觉得我还不够成熟，我也绝不气馁，并将认真反思自身不足，积极改进，争取更大的进步。

谢谢大家！

理财的演讲稿篇3

做好理财规划与通货膨胀战斗

人生需要规划，钱财需要打理；你不理财，财不理你。

第一章我们为什么需要金融理财

日常生活的成本显著增加，收入却很缓慢，事实也的确是如此：猪肉；鸡蛋；甚至方便面也提价了。通货膨胀已经不容回避，在这种情况下，如何才能让自己辛勤工作积累的财富还能得到保值增值呢？今天我想跟大家分享一下我的理财心得，为您辛勤工作积累的财富得到保值甚至增值提供一个可参考的办法，这就是投资理财产品，这是应对通货膨胀的较好的理财工具。

不投资也有风险。很多人认为投资有风险而不敢涉足投资，他们总是以为看起来我们存在银行里的钱，利息虽然不多，但本金至少有保障啊。其实他们忽略了通货膨胀。如果一个人拥有100万元现金资产而不进行任何投资，在通胀率仅为3%的情况下，30年后这笔钱的实际购买力只相当于现在的40.1万元。而如果是5%的通货膨胀率， 30年后就只相当于现在的21.4万，白白损失了78.6%，我们还能依靠这笔钱养老吗？众所周知，我国的通货膨胀还是很高的。不投资的话，按新调整过的利息计算，存款也是负利率。在通货膨胀的侵蚀下，钱不能生钱就会缩水。

而如果进行合理的投资，即使年回报率只有5%，经过14.4年100万元的投资能变成200万元。所以，“投资有风险，不投资同样有风险，主动承担风险更有助于获得幸福生活”。

我们必须积极地调整理财思路，通过行之有效的投资手段来抵御负利率。

一是通过努力工作，勤劳致富来挣钱。

二是通过以钱生钱，投资理财来赚钱。

关于财富增值的第三个重点就是复利！投资其实是一个让钱生钱的`过程，其中复利，简单一点地讲就是让利滚利，钱生钱，就像我们在投资基金时，通常不选择现金分红而选择红利再投资，为什么？因为这样一来扩大了本钱的基数，增加了份额，所以钱当然赚得也就越来越多。

第二章目前主要的投资工具

普通老百姓耳熟能详的有银行存款（定期、活期等）、国库券、房地产、有股票、基金还有黄金、外汇、集邮、古玩、字画、艺术品等等。可是最适合普通大众的投资工具有哪些呢？这个问题要根据投资者本人的年龄、现有的财富状况、风险的承受程度、理财目标的时间长短等方面综合考虑了。

银行存款收益太低，房地产投资大，股票的风险高，外汇、黄金、收藏品专业性要求高；投资股票、外汇等投资工具需要一定的专业知识，要花时间做功课，投资基金是一种生活方式，长期持有优质基金在一定程度上可以帮助市民避免财富被通货膨胀侵蚀，只要我们树立正确的投资理念，做好投资理财规划就行了。

第三章如何进行投资理财

现在一些年轻人包括一些生活负担较重的中年人往往认为自己的余钱不多，投资没有太大意义；也有些人为了得到高回报，压缩现在的生活开支，将大部分资金用来投资；这些都是不可取的。举个例子，如果按10%的年收益率计算，一位投资者选择35岁-45岁投资基金，每月定投200元，10年的总投资额2.4万元，到65岁时这笔投资大约为27万元；另一位投资者同样以定投的方式投资10年，每月定投也是200元，总投资额也是2.4万元，所不同的是，他提前了10年时间，即从25岁开始投资至35岁，到65岁时，这笔投资却可达70万元。所以投资越早，效果越好。

所以首先要推荐的是投资基金定投。基金定投的三大优点：无需选时，不怕基金净值下跌；获得良好的回报；省时又省力，更省心。

理财的演讲稿篇4

大家下午好!我是来自综合部的xx，很高兴能够参加这次理财经理助理的竞聘，接下来简单介绍一下我的基本情况。本人毕业于辽宁工程技术大学信管专业。曾经在辽宁省医药实业有限公司销售部实习，在此期间接触过药品营销的一些方式及方法。

此后，曾在赤峰展翔有限公司实习，了解了一些钢材销售的相关情况。20xx年xx月进入中行后，在汇丰分理处做前台柜员兼大堂经理，去年五月回市行综合部任职至今。这些工作经历增加了我的工作经验同时也提高了各个方面的能力。为我今后的工作打下了的基础。

理财的演讲稿篇5

尊敬的各位领导：

大家好！我叫杨洋，28岁，全日制本科学历，职级为柜员六岗。20xx年，我从天津财经大学金融专业毕业后，通过校园招聘进入邮储银行工作。5年来一直在基层一线从事柜员工作。还在上大二的时候，我参加学校组织的考试，取得了理财规划师初级证书。20xx年10月，通过考试获得理财经理上岗资格证。在此首先感谢分行领导给我提供的这次竞聘机会，今天我本着锻炼自己，展示自我的心态站到这里，竞聘理财经理岗位。谢谢大家！（离开演讲台鞠躬）

参加工作五年来，不论是做什么岗位，我始终怀着一颗感恩的心来对待这份来之不易的工作，以“明明白白做人，认认真真干事“为信条，勤勉敬业、恪尽职守，虚心学习、诚实待人，我的工作态度和工作业绩均得到了客户的好评和同事们的认可，受到了支行领导的肯定。

理财经理是一份富有挑战性的职业，其主要的工作职责是维护我行高端客户，不断发现和发展新客户，根据客户对理财产品的需求特点，向客户营销和推介我行的金融理财产品和服务，实现客户价值最大化的同时，也实现银行自身效益的最大化。我入职五年来，虽然大部分时间是从事柜员工作和对公工作，但这也使我积累了不少的工作经验，并与客户建立了良好的关系，同时也提高了我各方面的素质和能力。若然这次竞聘成功，我将围绕个人客户需求，依托营业机构开展vip客户关系管理、财富规划与资产配置、客户活动组织等开展工作。我将会树立一个新的工作目标，就是以客户为中心，把合适的理财产品推荐给合适的客户，争取贏得客户的信赖，进一步提升客户对我行的忠诚度和认知度，从而更好地实现客户和银行的双赢。

为实现这一工作目标，我将会采取以下几方面的措施：

1、尽快适应岗位转换，努力提升自己的专业水平。

首先是要加强理财知识的学习，做学习的有心人，不断充实自己的头脑，丰富自己的人生经验。同时还要尽快熟悉我行的个人业务知识和各种理财产品，根据不同理财产品的特点确定不同的目标客户群，为更好地开展工作做好充分的准备。

2、按照《理财经理工作手册》要求，与客户建立稳定的服务关系。

通过个人客户营销系统及时收集并更新管户客户的信息，完善客户档案；通过电话、短信、面谈、组织客户活动等方式，开展定期联络、信息提醒、情感维护、业务咨询与引荐、产品及业务推介、增值服务等日常关系维护，推动客户升级。

3、提升财富规划与资产配置服务水平。

全面了解客户资产情况、理财目标、风险偏好和生命周期等因素，结合市场及我行产品及服务，制定财富规划方案，提供资产配置服务，并定期跟踪、评估和调整。

4、拓宽产品销售渠道。

对客户实施主动营销，基于客户需求和资产配置方案为其匹配本行产品或代销产品；同时针对其他岗位转介来的销售机会，完成相关产品的销售，并提供产品售后服务。目前的银行理财还存在只注重理财产品的销售而忽略了售前和售后的人性化服务，只注重短期效应而忽略了长期的效益。在工作中，我将从深入了解客户开始，然后针对每个目标客户的特点及风险承受能力，量身打造出真正适合他们的理财产品或服务手段，让其获得更大的收益，从而提升客户对我个人的认同感，进而提升客户对我行的认同感和忠诚度。

5、注重客户挖潜与开发。

针对有价值的潜在vip客户、客户推荐的新客户和其他岗位推荐的新客户进行挖潜和开发工作。要努力提高自身的营销技能，丰富营销经验和营销技巧。为客户提供理财服务的同时，也是一个产品销售的过程，我们每天都会面对许多形形色色的客户，要善于和他们进行广泛的交流与沟通，学会洞察客户的想法，为其提供满意的服务。要学会培养客户的忠诚度，维护好我行的客户关系，建立一个良好的客户关系网，从而让每个客户派生出更多购买我行产品的机会，在维护客户利益的同时实现我行利益的最大化。

6、充当好客户和银行之间的桥梁作用

及时将客户的要求和在工作中发现的问题反馈回来，然后通过团队的力量共同分析研究，寻求问题的最佳解决方法，从而有助于我行整体服务水平和服务质量的提升。

7、当好参谋助手，服务领导决策。

及时准确地掌握本行的业务数据和分行各方面的工作动态，及时地向领导反馈各方面的信息，注重调查分析，主动为领导献计献策，对各种情况进行科学的分析和判断，为领导决策提供可靠的依据。对外广泛宣传邮储银行，提高知名度，树立良好形象。

8、加强个人修养，提高服务质量。

从事理财经理工作光荣而辛苦，既需要有强烈的事业心和责任感，也需要有较强的工作能力和工作艺术，更需要不怕吃苦、善于吃苦、勇于吃苦的奉献精神。我将不断加强自身锻炼，坚决服从组织安排，一言一行与各级领导保持一致，顾全大局，维护领导权威，提高服务质量，力争在服务中显示实力，在工作中形成动力，在创新中增加压力，在与人交往中凝聚合力。

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